ونظراً لأن المستثمر غالباً ما يستعين بالوسطاء من البنوك وشركات الاستثمار، فإن هذا النشاط الاستثماري عادة ما يتحمل أقل نسبة من المصاريف التشغيلية والإدارية الأخرى. حيث يتحمل الوسيط أعباء هذه النفقات على أساس أنه المسؤول والمخول بإدارة هذه الاستثمارات مقابل عمولة يحصل عليها من المستثمر.

المميزات والخصائص العامة :

• توفير إمكانية تصنيف أسهم المنشآت حسب طبيعتها وكذلك تصنيف أنواع الحسابات والمحافظ وصناديق الاستثمار.
• حفظ البيانات والوثائق والشهادات المتعلقة بمختلف أنواع الاستثمارات.
• الحفاظ على بيانات وعناوين الشخصيات المهمة والوسطاء والمستثمرين لدعم النشاط من خلال تفعيل وتفعيل دور العلاقات العامة.
• توفير إمكانية تسجيل وحفظ بيانات أسهم الشركات الهامة ومتابعة أسعارها اليومية وحركة التداول من خلال التقارير وتحليل البيانات ومن خلال الرسوم البيانية.
• تسجيل حركات بيع وشراء أسهم المستثمر وتأثيرها على ملف أصول الأسهم.
• تسجيل البيانات العامة للسندات.
• توفير البيانات الخاصة بعروض استثمارات المحافظ والصناديق الاستثمارية.

• توفير إمكانية المتابعة والرقابة على استثمارات المحافظ والصناديق الاستثمارية من خلال حفظ وتسجيل البيانات الافتتاحية لها وجدولة الدفعات والعوائد الخاصة بها.

• إن برامج المقبوضات الفعلية بكافة أنواعها نقداً أو شيكاً أو حوالات مصرفية تؤثر بشكل مباشر على سجل المحفظة من جهة وسجل الصندوق أو البنك من جهة أخرى. كما أنه يؤثر بشكل مباشر على النظام المحاسبي العام من خلال تحرير القيود المحاسبية الآلية اللازمة والتأثير على أرصدة الحسابات العامة.

• إن برامج الدفع الفعلية بكافة أنواعها نقداً أو شيكاً أو تحويلاً مصرفياً، تؤثر بشكل مباشر على سجل المحفظة من جهة، وعلى سجل الصندوق أو البنك من جهة أخرى. كما أنه يؤثر بشكل مباشر على النظام المحاسبي العام من خلال تحرير القيود المحاسبية الآلية اللازمة والتأثير على أرصدة الحسابات العامة.

المجموعات الوظيفية ومراحل التطبيق :

• مرحلة إنشاء الملفات والجداول الأساسية الثابتة.

تتضمن هذه المرحلة تحديد البيانات الأساسية المتعلقة بأنواع الحسابات والودائع والمؤسسات والأسهم والمحافظ وصناديق الاستثمار. كما يحتوي على تصنيف الاستثمارات الخاصة ومصادرها.

• مرحلة التسجيل وإدخال بيانات الملف الرئيسي والتي تشمل :

1. 1. قائمة بيانات VIP.
   2. بيانات تفصيلية عن الوسطاء من البنوك أو شركات الاستثمار.
   3. بيانات تفصيلية للمستثمرين.
   4. بيانات تفصيلية لمختلف الشركات المساهمة.
   5. حسابات بنكية.
   6. حسابات الودائع.
   7. بيانات الأسهم المتداولة.
   8. الأصول المتداولة للمستثمرين من الأسهم
      سندات.

• معالجة بيانات وحركات المحافظ والصناديق الاستثمارية.

ترتبط هذه المرحلة بمجموعة البرامج المتضمنة فيها مع معالجة بيانات وحركات المحافظ والصناديق الاستثمارية بدءاً باستلام وتسجيل العروض الاستثمارية للمحافظ والصناديق الاستثمارية ثم تسجيل بيانات المحفظة وجدولة حركة الدفعات فيها وأخيرًا تأثير برامج القبض والصرف الفعلية عليهم. تتضمن قائمة البرامج هذه الإجراءات والعلاجات التالية:

1. 1. حركة الاشتراك في صندوق استثماري (يوجد داخل النظام قاعدة بيانات تحتوي على تفاصيل بيانات صناديق الاستثمار الخاصة بالبنوك المتعاملة معها من قبل الشركة الوسيطة المستخدمة لهذا النظام).
   2. تسجيل حركات الاسترداد للصناديق الاستثمارية.
   3. تحويل الأموال والاستثمارات من صندوق إلى آخر.
   4. التقييم الدوري للمحافظ وصناديق الاستثمار.

• معالجة وتسجيل بيانات السوق المالية.

1. 1. تحديد البيانات الأساسية للأسواق المالية وربطها بالحسابات الجارية وحسابات الاستثمار.
   2. تحديد قيم وبيانات الأسهم للمنشآت وربطها بالأسواق المالية.
   3. توفير إمكانية فتح محفظة خاصة أو محفظة عامة وتسجيل بياناتها وإضافة بيانات المستثمرين إلى المحافظ العامة وكذلك حصر مستثمر معين في محفظته.
   4. توفير إمكانية تسجيل مكونات المحفظة من أسهم أو وحدات صناديق الاستثمار.
   5. توفير إمكانية تسجيل الأرصدة الافتتاحية للمحافظ الاستثمارية.

• مجموعة من برامج حركة الأسهم وتأثيرها على أصول أسهم الشركة.
  وتتضمن حركات بيع وشراء الأسهم وتعديل يومي لتغيرات أسعار الأسهم وحجم التداول اليومي وأسعار الافتتاح والختام اليومية، وتتضمن هذه القائمة الحركات اليومية التالية:

1. 1. تسجيل أسعار الافتتاح اليومية للأسهم حسب السوق المالي وإتاحة إمكانية الترحيل التلقائي لهذه الأسعار من قواعد بيانات السوق المالية إما عن طريق سحبها إلى ملف إكسيل ليقوم النظام بنقلها، أو عن طريق الحصول على مفتاح خاص للدخول قاعدة بيانات تداول أو السوق المالية (API).
   2. توفير إمكانية تسجيل مشتريات الأسهم وربطها آلياً بالحسابات البنكية الجارية للمؤسسة المستثمرة في المحفظة سواء كانت محفظة خاصة أو محفظة عامة.
   3. توفير إمكانية تسجيل مبيعات الأسهم وربطها آلياً بالحسابات البنكية الجارية للمؤسسة المستثمرة في المحفظة سواء كانت محفظة خاصة أو محفظة عامة.
   4. زيادة أموال الخزينة العامة أو توجيهها.
   5. تخفيض أو سحب أموال الخزينة العامة.

   6. زيادة أو توجيه أموال المحافظ الخاصة أو المشتركة.

   7. تخفيض أو سحب أموال المحفظة الخاصة أو المشتركة.

   8. توفير إمكانية تحويل مبلغ استثماري من محفظة إلى أخرى لنفس المستثمر.

   9. شاشة لقفل المحفظة.

   10. توفير إمكانية احتساب أرباح المستثمرين يومياً أو عند الطلب لمحفظة خاصة أو مشتركة.

   11. توفير إمكانية احتساب أرباح المستثمرين يومياً أو عند الطلب للمحفظة العامة.

   12. توفير إمكانية زيادة رأس مال المحفظة العامة إما بإضافة مستثمر جديد أو زيادة استثمار مستثمر موجود سابقاً في المحفظة.

   13. توفير إمكانية توجيه رأس مال المحفظة العامة.

   14. توفير إمكانية إعادة احتساب عمولات البيع والشراء.

• توثيق عقود المستثمرين.

تتضمن هذه القائمة مجموعات الإجراءات التالية المتعلقة بالأنظمة المالية للمؤسسة:

1. 1. تسجيل العقد.
   2. تجديد العقد.
   3. إنهاء العقد.
   4. تسوية حسابات العقود الملغاة.
   5. إلغاء العقد.
   6. تجميد العقد.
   7. إعادة تنشيط عقد تم تجميده مسبقًا.
   8. توفير إمكانية صرف سلفة لحساب عقود المستثمرين.
   9. توفير إمكانية نقل ملكية العقد من مستثمر إلى آخر.
   10. تفعيل عقد تم إنهاؤه سابقاً قبل تصفية العقد مع المستثمر.
   11. دفعات السلف لعقود
   12. المستثمرين.
   13. استثمار مبلغ إضافي على العقد.